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Historias de éxito – Verano/ Otoño de 2015

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Última actualización: 6 de agosto de 2021

Money Smart para adultos mayores: Historias de éxito de los primeros dos años

Han pasado muchas cosas desde el lanzamiento del plan de estudios Money Smart para adultos mayores en 2013 (MSOA, por sus siglas en inglés), que fue creado por la FDIC y la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) para ayudar a las personas mayores y a sus cuidadores a prevenir la explotación financiera y planificar un futuro financiero seguro. Son cada vez más las personas de la generación del Baby Boom (aquellos nacidos entre 1946 y 1964) que se están jubilando. Por desgracia, también hay un aumento en el abuso financiero a adultos mayores. El Departamento de Salud y Servicios Humanos de EE.UU. estima que aproximadamente 5 millones de adultos mayores son víctimas de abuso cada año. Incluso existe el Día Mundial de Concientización sobre el Abuso de Ancianos (a mediados de junio). En esta edición de Noticias Money Smart, destacamos varias organizaciones que están utilizando de manera efectiva el plan de estudios de MSOA para informar y proteger a ancianos y sus cuidadores:

  • Empowering and Strengthening Ohio’s People (Empoderando y Fortaleciendo el Pueblo de Ohio), (ESOP), una agencia de asesoramiento de vivienda sin fines de lucro de Cleveland, Ohio que está aprobada por el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de EE.UU., utiliza MSOA para ofrecer capacitaciones sobre el robo de identidad y explotación financiera. La meta de su iniciativa de empoderamiento financiero para mayores es el de educar a los adultos mayores sobre cómo llegar a ser financieramente estable y seguro. ESOP se asocia con instituciones financieras, bibliotecas, iglesias, viviendas para personas mayores y centros comunitarios para enseñar a los adultos mayores en el Noroeste de Ohio. Las seis sesiones de capacitación cubren temas que incluyen identificar y evitar el abuso financiero hasta establecer metas y entender los productos financieros asequibles.
  • "La mayoría de las personas mayores con las que trabajamos viven del seguro social, o tal vez de una pequeña pensión, por lo que piensan que no tienen dinero que se les pueda robar. Pero en este curso, les mostramos que sí tienen activos que deben proteger", dijo Rosalyn (Roz) Quarto, la directora ejecutiva de ESOP. "Además hacemos seguimiento con un asesoramiento personal para ayudar a que presupuesten, ahorren, paguen deudas y soliciten los beneficios a los que tienen derecho. Tenemos la esperanza que esto los ayude a envejecer en una posición digna y con estabilidad financiera".

    Cynthia Clark, una alumna de la capacitación, dijo que aprendió a verificar su cuenta de cheques por lo menos una vez a la semana y, gracias a eso, descubrió retiros no autorizados. "Primero obtuve una nueva tarjeta del banco y un nuevo número de PIN", dijo. "Cualquier cosa que no esté bien o que yo no haya hecho, la notifico al banco".

    ESOP está capacitando a sus socios sin fines de lucro en todo el país con el plan de estudios MSOA y ofreciéndoles las mejores prácticas para establecer una capacitación de educación financiera para personas mayores. Hasta la fecha, ESOP ha capacitado agencias asociadas en Miami y Sacramento, y tienen más sesiones programadas en Chicago y Seattle.

  • La Oficina de la Tercera Edad del Distrito de Columbia (DCOA, por sus siglas en inglés), en colaboración con la CFPB y el Comité de Prevención de Abuso a Personas Mayores de D.C. (comité), dictó sesiones de MSOA en centros para el bienestar de personas mayores y otros lugares en la comunidad. En el año fiscal (AF) 2014, se hicieron presentaciones a más de 500 participantes. En el AF 2015, se están realizando esfuerzos para dar MSOA a más de 1,500 personas mayores, sus familiares, cuidadores y profesionales de servicios sociales y financieros. Y conexión a la Semana de los Derechos de las Víctimas de Crímenes Nacionales (del 19 al 25 de abril de 2015), la Oficina del Fiscal de EE.UU. del Distrito de Columbia reconoció a la DCOA y al comité en sus esfuerzos por combatir la explotación financiera usando MSOA.

  • La Cooperativa de Ahorros y Crédito de los Empleados Estatales (SECU, por sus siglas en inglés) y la División de Servicios para Adultos y Personas de la Tercera Edad de North Carolina formaron alianzas en el 2014 con organizaciones que incluyeron grupos sin fines de lucro, de servicios y agencias de gobiernos locales para aumentar la concientización de la explotación financiera de los adultos mayores. La SECU organizó siete sesiones de capacitación MSOA a 300 empleados y voluntarios de estas organizaciones para enseñarles cómo dictar el plan de estudios, y muchos de ellos usaron el plan de estudios para educar a los adultos mayores en sus comunidades.
  • La vicepresidente sénior Debbie LaBarbera dijo que la colaboración de SECU con el gobierno estatal para dictar la capacitación de MSOA "resultó en la concientización y la educación respecto a las señales de abuso, negligencia y explotación financiera para nuestros empleados y ciudadanos de North Carolina". Y Nancy Warren, administradora de programas en la División de Servicios para Adultos y Personas de la Tercera Edad, agregó, "Continuamos trabajando juntos en MSOA durante el 2015 ya que la SECU lleva a cabo capacitaciones adicionales en múltiples áreas de North Carolina con nuestros socios estratégicos".

  • AgeOptions, una organización sin fines de lucro en Oak Park, Illinois, lleva a cabo una red de relaciones sociales con organizaciones comunitarias de servicios a personas mayores para conectar a los residentes con servicios vitales. AgeOptions utiliza MSOA como componente de educación comunitaria para su iniciativa "iFAST" (siglas en inglés de Equipo de Especialistas para el Abuso Financiero en Illinois), que está siendo probado en el área de Chicago para contrarrestar la explotación financiera. En el 2014, iFAST enseñó MSOA a más de 100 adultos mayores. Este año se dictarán más de 16 clases a comienzos de otoño para llegar a 400 personas adicionales, gracias en parte al patrocinio financiero de una empresa de seguros de salud y a una empresa de servicios públicos.
  • Las presentaciones han tenido una buena recepción. Hasta la fecha, el 100 por ciento de los asistentes han calificado estas sesiones como "Muy buenas" o "Excelentes" y han estado "De acuerdo" o "Totalmente de acuerdo" que ahora pueden reconocer y reducir el riesgo de explotación financiera a personas mayores como resultado de asistir a la sesión de MSOA.

    Jonathan Lavin, presidente de AgeOptions, dijo que su organización estaba complacida de asociarse con agencias gubernamentales federales y estatales y otras organizaciones comunitarias "para hacer todo lo posible para advertir a las personas mayores y a sus familias" sobre el abuso financiero y sobre cómo "evitar la tragedia de perder o extraviar recursos y ahorros para lo que a menudo son propósitos ilícitos".

  • La Comisión del Envejecimiento Vital del condado de Olmsted, en Rochester, Minnesota, que brinda asesoramiento al gobierno de condado sobre los problemas que afectan a los adultos mayores y a sus familias, dictan clases de MSOA a pequeños grupos comunitarios en el área. También trabajan con los Servicios de Protección para Adultos del condado de Olmsted y con el Colegio Técnico y Comunitario de Rochester para desarrollar un segmento de televisión de acceso público.

    "Nuestro próximo paso es promocionar este programa de TV para aumentar la concientización sobre la frecuencia de la explotación financiera y fraudes a los adultos mayores en nuestra área" dijo Pamela Nelson, presidenta de la Comisión del Envejecimiento Vital. "El asociarnos con los Servicios de Protección para Adultos nos da la oportunidad de trabajar juntos no solo para identificar el problema, pero también para brindar los recursos disponibles en la comunidad".


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