Preparándose para la época de impuestos

Cómo prepararse para la época de impuestos

Enero marca el inicio de la temporada de impuestos, momento en el que los hogares comienzan a recopilar documentos y a planificar los respectivos reembolsos o pagos. Los programas gratuitos de Money Smart de la FDIC ofrecen herramientas y recursos útiles para simplificar el proceso.

Money Smart para Adultos ofrece orientación sobre cómo organizar los registros financieros, comprender la documentación tributaria e identificar fuentes confiables de ayuda gratuita o de bajo costo para la preparación de la declaración de impuestos. El programa también destaca cómo los reembolsos de impuestos pueden contribuir al logro de objetivos financieros, como crear un fondo de emergencia, saldar deudas o iniciar un plan de ahorro.

¿Qué tan Money Smart es usted? ofrece una experiencia de aprendizaje gratuita en línea que refuerza habilidades clave para la temporada de impuestos, incluyendo cómo manejar los ingresos, controlar los gastos y proteger la información personal.

Money Smart para Adultos Mayores explica cómo evitar estafas comunes relacionadas con los impuestos, como ofertas de reembolso fraudulentas, llamadas falsas del IRS y estafas de impostores que aumentan durante la temporada de impuestos.

Las personas que no tengan una cuenta bancaria también pueden visitar FDIC: GetBanked para explorar opciones bancarias seguras y asequibles, lo que ayuda a garantizar un acceso más rápido a los reembolsos de impuestos y un lugar seguro para ahorrar.

Obtenga más información en FDIC.gov/MoneySmart.

Historia de éxito: First Commonwealth Bank ofrece más de 2500 sesiones de Money Smart en Pensilvania y Ohio

Este mes, entrevistamos a Anna Frank, Coordinadora del Programa de Educación Financiera de First Commonwealth Bank, usuaria de Money Smart desde hace mucho tiempo y miembro de la Alianza Money Smart. Anna compartió cómo este banco comunitario (con sede en Indiana, Pensilvania) ha utilizado la plataforma Money Smart de la FDIC desde 2010 para cumplir su misión de mejorar la vida financiera de sus vecinos y sus negocios en Ohio y Pensilvania.

Cuéntenos sobre First Commonwealth Bank y su función.

“Nuestra misión en First Commonwealth Bank es mejorar la vida financiera de nuestros vecinos y sus negocios, y Money Smart es una de nuestras formas favoritas de vivir esa misión.

He sido nuestra Coordinadora del Programa de Educación Financiera desde 2010. Antes de eso, ya me apasionaba la educación financiera en mi carrera prebancaria. Tener a alguien dedicado a esta labor es de gran ayuda: alguien que investiga los recursos, coordina la logística y permite que nuestros banqueros se concentren en la parte divertida: la enseñanza. Money Smart ha sido la solución perfecta porque es completo, relevante, actualizado y muy fácil de usar.

¿Con qué frecuencia el banco utiliza Money Smart? ¿Quiénes participan?

Entre 150 y 200 banqueros han impartido al menos una sesión de Money Smart en los últimos dos años. Algunos imparten una sola clase; otros se ofrecen como voluntarios para nuestros eventos más grandes, como las “Reality Fairs” (Ferias de la Realidad).

Desde 2010, hemos impartido más de 2500 sesiones de Money Smart, con más de 23 000 participantes. Aproximadamente el 60 % de nuestra enseñanza se imparte a jóvenes en edad escolar, desde lecciones breves de primaria hasta el currículo de secundaria. El 40 % restante se imparte a adultos, estudiantes universitarios y adultos mayores a través de organizaciones sin fines de lucro, bibliotecas y grupos comunitarios.

El tamaño de las clases varía desde dos personas en una clase virtual hasta una sala llena en una biblioteca, pero en promedio tenemos entre 10 y 15 participantes”.

¿Cómo elegir y adaptar los temas de Money Smart?

Comenzamos presentando el plan de estudios Money Smart, como si fuera un menú, porque casi todo lo que buscan los socios ya está incluido. Además, esto garantiza a las escuelas que el contenido es veraz y no está enfocado en las ventas.

Generalmente, nos adaptamos a la disponibilidad de tiempo, seleccionando las actividades clave. A veces combinamos temas (mitad sobre presupuesto, mitad sobre crédito) seleccionando algunas actividades de cada uno. El programa lo facilita. Las guías para instructores están tan bien diseñadas que incluso los banqueros que no tienen experiencia usando el programa pueden dictar las clases con confianza.

¿Las sesiones de (Money Smart) son mayoritariamente presenciales o virtuales?

"Aproximadamente el 85 % son presenciales y el 15 % virtuales. Los niños prefieren Money Smart en persona. Las sesiones virtuales son especialmente útiles para organizaciones sin fines de lucro que atienden a adultos, ya que eliminan el tiempo de desplazamiento. En ambos formatos, ofrecemos sesiones interactivas y fomentamos las preguntas durante la clase".

¿Cómo funcionan sus Ferias de la Realidad?

“Me encantan las “Reality Fairs” (Ferias de la Realidad de Money Smart) . Si un banco no sabe por dónde empezar, les digo: organicen un Reality Fair, solo una vez y no será la última.

Recientemente, 25 banqueros apoyaron a unos 250 niños en un evento del Boys and Girls Club. Los estudiantes recorren las estaciones tomando decisiones sobre transporte, vivienda y presupuesto. Para los niños más pequeños, simplificamos las hojas de presupuesto y usamos fotos para ayudarles con sus decisiones.

Las Reality Fairs para estudiantes de escuela secundaria duran aproximadamente dos horas y media; para los estudiantes más jóvenes, entre una hora y una hora y cuarto. Son divertidas, prácticas y a cada persona se le asigna un rol, incluso a quienes temen hablar en público..”

¿Tiene una historia de éxito con Money Smart? Envíela a ConsumerEducation@fdic.gov . Podría incluirse en un futuro boletín informativo..

Próximos eventos

• El 27 de enero de 2026, de 13:00 a 14:30 h (hora del este), únase a la FDIC para un seminario web nacional que destaca oportunidades para la temporada de impuestos y recursos de educación financiera para ayudar a los bancos y organizaciones comunitarias a apoyar a las comunidades de ingresos bajos y moderados a acceder a la preparación gratuita de impuestos, el depósito directo de reembolsos y las vías para el ahorro y las relaciones bancarias.¡Regístrese aquí!
• El 25 de febrero, desde 1-2:30 p.m. (hora del este), la FDIC organizará un seminario web de capacitación para formadores sobre el programa Money Smart para adultos jóvenes, con el fin de presentar el plan de estudios y compartir consejos prácticos para planificar e impartir una educación financiera eficaz. ¡Regístrese aquí! 

Para más recursos para el consumidor, visite FDIC.gov/español o vaya al FDIC Knowledge Center. También puede llamar gratuitamente a la FDIC al 1-877-275-3342 #9 para español. Envíe sus comentarios o ideas para artículos a ConsumerEducation@fdic.gov. ¡Suscríbase a esta y otras publicaciones gratis de la FDIC para mantenerse informado!