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Noticias Money Smart Intercambio de ideas – Invierno/primavera 2016

15 a las 15: Principios de educadores financieros basados en 15 años de Money Smart

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De la experiencia de la FDIC con Money Smart en los últimos 15 años, Luke W. Reynolds, Jefe de la Sección de Comunicación y desarrollo de Programas de la FDIC (que incluye el programa Money Smart), sugiere 15 principios para ayudar a guiar a los educadores financieros. Al finalizar cada consejo hay un enlace hacia más información de historias de éxito o intercambio de ideas anteriores de Noticias Money Smart.

  1. Piense en el resultado que espera lograr con su adiestramiento. “Así como se capacita a los participantes de Money Smart para identificar su metas financieras y desarrollar planes para alcanzarlas, los educadores financiero deben saber por qué están usando el plan de estudios y tal vez los principales dos o tres resultados de la capacitación”, dijo Reynolds. “Tener los objetivos claros puede hacer que sea más fácil conseguir oradores o recursos suplementarios”. (United Way utiliza Money Smart para ayudar a los no bancarizados en Kentucky)
  2. Conozca a su audiencia.  Prepararse para una capacitación va más allá de evaluar el conocimiento y las metas de los estudiantes. Por ejemplo, las personas con discapacidades pueden necesitar tratos especiales, como materiales en formato de letra grande o tiempo extra para que entiendan lo que el instructor está tratando de explicar.  Cada versión de Money Smart incluye una “Guía para presentar” que ofrece consejos para acomodar las necesidades de personas con discapacidades. (Consejos para enseñar a personas en viviendas de transición)
  3. Personalice los materiales para que satisfagan sus necesidades. “Un motivo de por qué los módulos del plan de estudios Money Smart son tan detallados es para permitir que los instructores seleccionen y elijan qué satisface las necesidades de los estudiantes”, afirma Reynolds. “Pero tienen que tener cuidado de no eliminar un concepto principal por ser algo que los estudiantes no demostraron interés en aprender. Algunos estudiantes pueden aún no haber aprendido sobre este tema, por lo que no lo tenían en cuenta”. Además agregó que los instructores pueden encontrar una útil herramienta de evaluación en cada módulo. (Promover la educación financiera en centros de preparación de declaración impositiva gratuita: Historias de éxito)
  4. Evite la urgencia de desarrollar nuevos recursos. “Lo más probable es que ya existan recursos de calidad gratuitos o de bajo costo y que puedan ser fácilmente adaptados para las necesidades educativas de su audiencia”, dijo Reynolds. “Recuerden también que el plan de estudios Money Smart puede modificarse para cubrir necesidades educativas únicas sin la autorización previa de la FDIC. Solo pedimos que retire cualquier referencia a la FDIC si reescribe o hace modificaciones mayores al contenido.” (Brindando esperanza a los jóvenes de Camden)
  5. Piense en diferentes formas de dictar los contenidos. Dictar la clase en un aula puede no ser la única opción (ni siquiera la mejor) de enseñar educación financiera. Por ejemplo, en el sitio web de una institución financiera en donde los consumidores pueden elegir y abrir una nueva cuenta, considere poner enlaces sobre cuentas de depósitos de la red de Podcast de Money Smart de la FDIC. La educación financiera también puede integrarse en guiones utilizados por el personal del banco o consejeros de organizaciones sin fines de lucro. Y a veces los materiales pueden apoyar la orientación personalizada que un consejero o un mentor pueden ofrecer al consumidor, como cuando el personal utiliza hojas de presupuestos cara a cara con un cliente. (¡Atención! Historias de éxito que ofrecen educación financiera a soldados y sus familias)
  6. Considere como una opción la capacitación entre colegas.  Alguien de esa población en particular recibirá primero la capacitación, y luego ayudará a sus colegas a aprender el contenido, ya sea ayudando a dictarlo u ofreciendo apoyo de seguimiento. (En la Universidad estatal de Morgan alumnos se unen a la FDIC para brindar educación financiera a compañeros)
  7. Atraiga más asistentes con marketing que se enfoca en la relevancia del material.  “Los potenciales participantes de la capacitación de Money Smart tienen más posibilidades de asistir cuando sientan que el material les va a resultar útil”, sugirió Reynolds.  “A veces los educadores organizan sus capacitaciones en base de un solo tema, como ser cómo administrar una deuda o comprar una casa”.  (Educación financiera por medio de las bibliotecas: Oportunidades de una sociedad exitosa (en inglés))
  8. Aliente a sus alumnos a que ayuden a otras personas necesitadas. Por ejemplo, los padres pueden aprender de los materiales que los niños llevan a casa.  Y los inmigrantes que aprenden a hablar bien inglés pueden ayudar a enseñar a los parientes cuyas que no sepan hablar tan bien.  Sin embargo, tenga en cuenta que los materiales de Money Smart se consiguen actualmente en nueve idiomas. (Historias de éxito: Hacer un mundo de diferencia al enseñar Money Smart en otros idiomas(en inglés))
  9. Intente dar claridad a los próximos pasos. “La educación financiera es un medio para un fin, no el fin”, explicaba Reynolds. “La capacitación para consumidores desatendidos puede llevar a que abran su primera cuenta de depósitos, a hacer pagos en una costosa deuda o a emprender un pequeño negocio. Esta es una oportunidad para que las instituciones financieras trabajen de cerca con sus socios de organizaciones sin fines de lucro y organizaciones comunitarias para priorizar las necesidades de la población y ver qué productos y servicios bancarios responden a esas necesidades”. (De la pobreza a la prosperidad: Historias de éxito y consejos de Money Smart para brindar educación financiera a familias con dificultades)
  10. Persiga las oportunidades para que los estudiantes sigan a las instituciones financieras y organizaciones sin fines de lucro. Tal vez puede hacer un seguimiento en la capacitación en aulas con una capacitación individual para ayudar a los consumidores a identificar sus próximos pasos. “O, por ejemplo, unas lecciones básicas sobre el dinero combinadas con programas de ahorros basados en la escuela pueden permitir que los jóvenes aprendan con la práctica, lo que puede desarrollar hábitos que duren toda la vida”, dijo Reynolds. (Cómo se está usando Money Smart para promover el acceso a cuentas bancarias de depósito y Banqueros como instructores invitados para clases Money Smart)
  11. Aliente a los participantes a que continúen aprendiendo sobre el dinero. Money Smart ha sido diseñado para ayudar a los clientes a aprender los aspectos básicos de las finanzas personales, particularmente las relacionadas a los servicios bancarios.  Los estudiantes pueden y deberían construir sobre lo que aprenden en Money Smart al buscar capacitación adicional o asesoría personalizada en temas como inversiones, planificación de la jubilación o prepararse para ser propietario.  Anímelos a que visiten MyMoney.gov y que obtengan su propia suscripción gratuita a la versión en papel o electrónica de la FDIC Consumer News. (Empoderando a mujeres y familias en desventaja por medio de la educación financiera)
  12. Reconozca que los maestros, banqueros y otros ya tienen la experiencia que pueden aprovechar para dictar instrucción financiera.  “Por ejemplo”, dice Reynolds, “los banqueros que pueden ayudar a los clientes a seleccionar y abrir una nueva cuenta de depósitos o a solicitar un préstamo tienen una cantidad considerable de conocimiento para compartir.  O los capacitadores pueden usar sus habilidades para enseñar a otras personas las lecciones fundamentales sobre el dinero como se indica en Money Smart”. Reynolds también mencionó que el plan de estudios de Money Smart de la FDIC “tiene recursos diseñados para que un aspirante a capacitador estudie, incluyendo la ‘Guía para presentar’ que se encuentra disponible con el plan de estudio”. Los nuevos capacitadores pueden juntarse con el personal de instituciones financieras quienes aportan conocimientos especiales en los temas de finanzas personales que se dictarán. (Lo que funciona en el lugar de trabajo: ayudar a que los empleados brinden educación financiera al personal)
  13. Esté preparado para que haya cambios en los materiales de estudio y las instrucciones.  Los materiales de Money Smart basados en el dictado por instructores se actualizaron para reflejar las nuevas divulgaciones que empezaron a recibir los solicitantes de préstamos hipotecarios el 3 de octubre de 2015.  Los cambios en las prácticas en la industria pueden traer nuevos productos, características o servicios que los consumidores deben aprender.  El Consumer News trimestral de la FDIC en línea en www.fdic.gov/consumers/consumer/moneysmartsp/newsletters/index.html es un recurso que puede utilizar para mantenerse al tanto de las noticias relevantes, mientras que Noticias Money Smart lo mantiene al tanto sobre los cambios en los productos Money Smart.  Y en (inglés) www.mymoney.gov, el sitio web del gobierno federal con recursos de educación financiera de más de 20 agencias, le puede ayudar a identificar información útil adicional en temas como ser propietario o sobre cómo evitar el robo de identidad.  (Historias de éxito: Llegar a hogares que luchan para sobrevivir la pérdida de empleo o reducción de ingresos)
  14. Para la capacitación de pequeños negocios, piense en el plan de estudios de la FDIC.SBA de Money Smart como un suplemento para la capacitación tradicional de espíritu empresarial, no como un reemplazo.  “Money Smart para Pequeños Negocios [MSSB] no está hecho para reemplazar los cursos de pequeños negocios de la SBA y otras fuentes, que a menudo se ofrecen por varias semanas y son extremadamente valiosas al brindar un entendimiento profundo de todas las triquiñuelas de cómo operar una empresa”, declaró Reynolds. “En vez de eso, MSSB está diseñado para brindar una introducción a estos temas, con un enfoque particular en las partes bancarias y financieras.”  (Historias de éxito del primer año de funcionamiento de Money Smart)
  15. Documente sus resultados y celebre su éxito. Comience con las evaluaciones previas, para después de la capacitación de cada módulo de Money Smart poder medir cuánto se está aprendiendo y explorar métodos para medir cambios de comportamiento en el tiempo. Por ejemplo, para los estudiantes que antes le cerraron una cuenta por mala administración, explore una forma de averiguar cuántos de ellos abrieron nuevas cuentas y cómo las están usando ahora. “Hechos y testimonios impresionantes pueden ayudar a persuadir al líder de una organización para que continúe poniendo sus recursos para apoyar el dictado de educación financiera”, comentó Reynolds. (Un enfoque práctico a la educación financiera: enseñe, haga un seguimiento del progreso y capacite)

Consulte más consejos de enseñanza en el intercambio de ideas de Money Smart (Leer más).

A medida que avanzamos hacia los próximos 15 años de Money Smart, considere compartir sus experiencias con nosotros.  Cuéntenos sobre cualquier sorpresa (buena o mala) que le haya sucedido al utilizar los materiales.  Cuéntenos también sobre las técnicas que le ayudaron a que el programa educacional Money Smart sea exitoso. Envíelas por correo electrónico a MoneySmartNews@fdic.gov. Para ayuda o información sobre el currículo de educación financiera de Money Smart, comuníquese con communityaffairs@fdic.gov.


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