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Money Smart - Un Programa de Educación Financiera

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Programa de Capacitación Money Smart - Módulos

Curso bancario básico

Duración

60 a 90 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes conocerán los servicios bancarios disponibles y comprenderán el modo de establecer una relación positiva con una institución financiera. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Identificar los principales tipos de instituciones financieras con garantía.
  • Identificar cinco razones para utilizar un banco.
  • Describir los pasos necesarios para abrir una cuenta bancaria.
  • Describir dos tipos de cuentas de depósitos.
  • Identificar los servicios bancarios adicionales que acompañan a las cuentas de depósitos.
  • Describir las funciones principales del representante de servicio al cliente del banco, el cajero, el encargado de préstamos y el gerente de sucursal.


Conceptos básicos sobre préstamos

Duración

90 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes comprenderán el modo en que funcionan los créditos y sabrán si están listos para solicitar uno. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Definir el crédito.
  • Explicar por qué el crédito es importante.
  • Distinguir entre préstamos asegurados y préstamos no asegurados.
  • Identificar tres tipos de préstamos.
  • Identificar los costos asociados con la obtención de un préstamo.
  • Explicar por qué es importante estar alerta sobre los servicios de alquiler con opción a compra ('rent-to-own'), préstamos del día de paga y préstamos sobre reembolsos.
  • Determinar si están preparados para solicitar un crédito.



Conceptos básicos sobre cuentas corrientes

Duración

120 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes comprenderán cómo utilizar una cuenta de cheques de manera responsable. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Declarar los beneficios de utilizar una cuenta de cheques.
  • Determinar qué cuenta de cheques se adapta mejor a sus necesidades.
  • Identificar los pasos necesarios para abrir una cuenta de cheques.
  • Agregar y retirar dinero de una cuenta de cheques.
  • Conciliar un registro de cheques con un resumen bancario.



Cuestiones de dinero

Duración

60 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes comprenderán cómo administrar el dinero a través de la elaboración de un plan de gastos personal y la identificación de las maneras de reducir los gastos y aumentar los ingresos. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Hacer un seguimiento de los hábitos diarios de gasto de dinero.
  • Preparar un presupuesto o plan de gastos personal para estimar los ingresos y los gastos mensuales.
  • Identificar las maneras de reducir los gasto y aumentar los ingresos.
  • Identificar las herramientas para la elaboración de un presupuesto que los ayudarán a administrar su dinero.

 


Páguese usted primero

Duración

60 a 90 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes comprenderán las maneras de ahorrar dinero y las opciones de ahorro disponibles que pueden utilizar para la concreción de sus objetivos. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Explicar por qué es importante ahorrar.
  • Determinar objetivos para querer ahorrar.
  • Identificar opciones de ahorro.
  • Determinar qué opciones de ahorro los ayudarán a alcanzar los objetivos de ahorro.

 


Conozca sus derechos

Duración

120 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes comprenderán cómo proteger sus finanzas y su identidad. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Identificar las leyes y las reglamentaciones que protegen sus depósitos.
  • Identificar las leyes y las reglamentaciones que los protegen cuando solicitan un préstamo.
  • Protegerse de las prácticas de préstamo abusivas y del robo de identidad.
  • Describir cómo estar preparado financieramente para desastres.



Su crédito y usted

Duración

90 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes comprenderán cómo leer un informe crediticio y cómo crear y reparar su historial crediticio. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Describir el propósito de un informe crediticio y cómo se utiliza.
  • Solicitar una copia de su informe crediticio.
  • Leer su informe crediticio.
  • Identificar maneras de crear y reparar su historial crediticio.



Uso correcto de su tarjeta de crédito

Duración

90 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes conocerán las tarjetas de crédito y comprenderán cómo utilizarlas de manera responsable. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Describir el propósito de las tarjetas de crédito.
  • Determinar qué tarjeta de crédito se adapta mejor a sus necesidades.
  • Identificar los factores que tienen en cuenta los acreedores para tomar decisiones en materia de créditos.
  • Describir cómo utilizar una tarjeta de crédito de manera responsable.
  • Identificar los pasos a seguir en caso de robo o extravío de una tarjeta de crédito.



Préstamos personales

Duración

90 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes comprenderán la información general sobre préstamos en cuotas, incluidos préstamos para la compra de automóviles y préstamos sobre el capital de una vivienda. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Identificar diversos tipos de préstamos en cuotas.
  • Explicar por que los préstamos en cuotas cuestan menos que los servicios de alquiler con opción a compra ('rent-to-own').
  • Identificar los factores que utilizan las entidades crediticias para tomar decisiones en materia de créditos.
  • Identificar las preguntas que se deben hacer cuando se compra un automóvil.
  • Describir las ventajas y desventajas de solicitar un préstamo teniendo como garantía una vivienda.



Su casa propia

Duración

90 minutos

Objetivos

Al finalizar este curso, los participantes comprenderán los pasos necesarios para comprar una vivienda. Para alcanzar este objetivo, los participantes deberán:

  • Describir los beneficios y las dificultades de alquilar una vivienda en comparación con ser el propietario de una casa.
  • Identificar los pasos necesarios para comprar una vivienda.
  • Identificar las preguntas que se deben formular para determinar si uno está preparado para comprar una vivienda.
  • Identificar la terminología básica utilizada en una transacción hipotecaria.
  • Describir las ventajas y desventajas de las distintas opciones de hipoteca.




Última actualización 21/12/2006 CommunityAffairs@fdic.gov