Each depositor insured to at least $250,000 per insured bank

Se indican por fecha las secciones del Manual de Inspección BSA/AML del FFIEC que han sido agregadas o modificadas de manera significativa respecto de la edición anterior.

• Establecimiento del Campo de Aplicación y Planificación (2010)
• Análisis de Riesgos BSA/AML (2010)
• Programa de Cumplimiento BSA/AML (2010)
• Desarrollo de Conclusiones y Finalización de la Inspección (2010)

ESQUEMA GENERAL PRINCIPAL Y PROCEDIMIENTOS DE INSPECCIÓN DE LAS EXIGENCIAS NORMATIVAS Y TEMAS RELACIONADOS

• Programa de Identificación de Clientes
• Debida Diligencia de los Clientes
• Informes de Actividades Sospechosas (2010) 
• Informe de Transacciones en Efectivo
• Exenciones al Informe de Transacciones en Efectivo  (2010)
• Intercambio de Información
• Gestión de Registros de Compraventa de Instrumentos Monetarios
• Gestión de Registros de Transferencias  de Fondos
• Debida Diligencia y Gestión de Registros  de Cuentas Corresponsales Extranjeras 
• Programa de Debida Diligencia de la Banca Privada (Ciudadanos no Estadounidenses)
• Medidas Especiales
• Presentación de Informes de Cuentas de Banco y Financieras en un Banco del Extranjero  (2010)
• Presentación de Informes sobre el Transporte Internacional de Moneda o Instrumentos Monetarios
• Oficina de Control de Activos Extranjeros  (2010)

ESQUEMA GENERAL AMPLIADO Y PROCEDIMIENTOS DE INSPECCIÓN DE PROGRAMAS CONSOLIDADOS Y OTROS TIPOS DE ESTRUCTURAS DE PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO BSA/AML

• Estructuras del Programa de Cumplimiento BSA/AML  (2010)
• Sucursales y Oficinas en el Extranjero de Bancos Estadounidenses
• Banca Paralela

ESQUEMA GENERAL AMPLIADO Y PROCEDIMIENTOS DE INSPECCIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS

• Cuentas Corresponsales (Nacionales)
• Cuentas Corresponsales (Extranjeras)
• Envíos de Efectivo en Grandes Cantidades  (2010)
• Giros en Dólares Estadounidenses
• Cuentas Empleadas para Pagos
• Actividades de Depósitos vía Maletines/Bolsos
• Banca Electrónica (2010)
• Transferencias de Fondos (2010)
• Transacciones de Compensación Automatizada (2010)
• Efectivo Electrónico  (2010)
• Procesadores de Pagos Externos  (2010)
• Compraventa de Instrumentos Monetarios
• Depósitos Mediante Agentes
• Cajeros Automáticos de Propiedad Privada 
• Productos de Inversión que no son para Depositar
• Seguros 
• Cuentas de Concentración 
• Actividades de Préstamo
• Actividades de Financiación del Comercio Internacional  (2010)
• Banca privada  (2010)
• Servicios Fiduciarios y de Gestión de Activos

ESQUEMA GENERAL AMPLIADO Y PROCEDIMIENTOS PARA PERSONAS Y ENTIDADES 

• Extranjeros no Residentes y Ciudadanos Extranjeros                
• Personalidades Sujetas a Exposición Política (2010)
• Cuentas de Embajadas y Consulados Extranjeros 
• Instituciones Financieras no Bancarias
• Prestadores de Servicios Profesionales
• Organizaciones no Gubernamentales y  Entidades de Beneficencia
• Entidades Comerciales (Nacionales  y Extranjeras)
• Negocios Intensivos en Efectivo

Riesgos del Cliente Frente a la Debida Diligencia y la Supervisión de Actividades Sospechosas