Each depositor insured to at least $250,000 per insured bank



Inicio > Protección del consumidor > Programa para la comunidad > Noticias de Money Smart - Enero de 2004





Noticias de Money Smart - Enero de 2004

0
Página de inicio de Money Smart
Mensaje del presidente de la mesa directiva
Conferencia de la FDIC: Cómo aprovechar el mercado sin banca

   .  Nuestras fotos
Money Smart: Participe
Noticias de nuestros socios
In English
Ediciones anteriores
Dirigiéndonos al mercado no usuario de servicios bancarios
Panel 3: Más allá de las celebraciones: Incentivos de cuentas que realmente funcionan, y sus razones

El panel bajo el título "Más allá de las celebraciones: Incentivos de cuentas que realmente funcionan, y sus razones" trató el problema de por qué las personas que no usan servicios bancarios no se convencen con facilidad de los beneficios de una cuenta bancaria y de qué manera se pueden desarrollar distintos incentivos para superar esto.

El panel estuvo compuesto por Evelyn Edwards, Asistente del Vicepresidente de Reinversiones Comunitarias, Bancorp South de Jackson, Mississippi; Michael S. Barr, Profesor de la University of Michigan Law School en Ann Arbor, Michigan; Dory Rand, Coordinadora del programa "Enlaces financieros para personas de bajos ingresos", Centro Nacional Legal sobre Pobreza de Chicago; con Ellen Seidman, Gerente Ejecutivo Senior del Servicio de Asesoramiento del ShoreBank de Chicago como moderador.

Seidman abrió la sesión describiendo varios programas desarrollados por líderes de la industria no sólo para obtener nuevos clientes de las filas de los que no usan servicios bancarios, sino también para retenerlos dentro del sistema de servicios financieros una vez que ya lo han usado.

Barr citó encuestas realizadas entre los aproximadamente 10 millones de norteamericanos que no usan servicios bancarios, que indican que muchos de ellos evitaron los bancos porque creían que esas instituciones eran para personas adineradas y que aquellos que no tenían mucho dinero no eran bienvenidos. "Esto quizás sea responsable del enorme crecimiento reciente de los 'servicios financieros alternativos' tales como centros de cobro de cheques y prestamistas del día de paga," sugirió. "Este es ahora un negocio de 2000 millones de dólares al año, que se creó sobre una tasa anual mayor al 400 por ciento para algunos préstamos del día de paga. Tenemos que terminar con esto."

Edwards habló sobre la Jackson Asset-Building Coalition, un grupo de representantes de organizaciones del sector público y privado interesados en brindar ayuda a los que no usan servicios bancarios o los usan limitadamente, que se trasladó al lugar mismo de la comunidad para alentar la apertura de cuentas bancarias, mediante el uso de diversos incentivos, tales como equiparación de cuentas, en combinación con educación financiera, con el fin de lograr incluir a las personas dentro del sistema.

Rand describió una cantidad de incentivos que muchos bancos habían utilizado con éxito para introducir a los que no usan servicios bancarios o los usan limitadamente dentro del sistema bancario tradicional. "Cuentas corrientes sin costo, órdenes de pago a bajo costo, equiparación de fondos en depósitos iniciales, bonificaciones directas por depósitos, la no aplicación de la verificación del historial crediticio, ubicaciones y horarios convenientes, personal culturalmente competente, un ambiente informal y asesoramiento gratuito sobre impuestos fueron sólo algunos de los incentivos implementados con éxito", dijo.

<>< Anterior | Dirigiéndonos al mercado no usuario de servicios bancarios | Siguiente >>





Última actualización 15 de enero de 2004 MoneySmartNews@fdic.gov